企业管理

       票据贴现是指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是持票人向银行融通资金的一种方式。该行为可以让缓解公司货币资金不足的情况，也可盘活票据资金、提升票据价值。

       近日，公司需支付第二季度利息、电费等费用，且需用现金支付。因货币资金不足，需进行票据贴现。根据集团公司资金管理规定，承兑汇票贴现业务须在集团内部财务公司办理，但是在外部银行利率比财务公司低的情况下可以选择在外部银行办理。公司一直以来都与各大银行保持着优良的银企关系，本着“降本增效”的原则，财务资产部积极与集团财务公司、公司基本户开户银行（中国银行神木市支行）、浙商银行西安太白路支行进行沟通，了解各大银行票据贴现利率。以提高效益、降低成本为出发点，多方比较后选择在中行贴现，贴现利率为1.70%，经公司财务总监与中行进一步沟通后，利率下降4个BP，最终降为1.66%。

       该举措，可降低财务费用约0.31万元。接下来，财务资产部将充分结合工作实际，围绕降本增效，开拓思维，狠抓落实，从大处着眼、小处着手，营造部门全员参与、人人行动创效益的良好氛围。